Die European Banking Authority (EBA) hat einen Bericht zu den Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Bereich der Zahlungsinstitute veröffentlicht. Darin stellt die EBA unter anderem fest:
Aufsichtsbehörden in Europa stufen Zahlungsinstitute mit einem hohen inhärenten Risiko ein. Insbesondere der Einsatz von Agenten sowie das Vorhandensein von gelegentlichen Transaktionen außerhalb von Geschäftsbeziehungen führten zu erhöhten Risiken.
Gleichzeitig seien die Geldwäschepräventionssysteme in Zahlungsinstituten teilweise ineffektiv. Defizite bestünden vor allem im Transaktionsmonitoring sowie einer zu geringen allgemeinen Sensibilisierung im Hinblick auf Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken.
Innerhalb der EU ist die Aufsicht über Zahlungsinstitute bei deren Zulassung unterschiedlich streng. Durch das Passporting können daher Zahlungsinstitute mit vergleichsweise schwachen Systemen der Geldwäscheprävention innerhalb der gesamten EU agieren.
Die EBA hält es daher unter anderem für erforderlich, Geldwäscherisiken bei der Zulassung von Zahlungsinstituten stärker zu berücksichtigen und auch klare Bestimmungen festzulegen, nach denen einem Passporting aus diesen Gründen widersprochen werden kann.
Den gesamten Report der EBA finden Sie hier.
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