Dr. Jacob Wende und Dr. Lars Haffke haben in der neuen Ausgabe vom comply (Dezember 2022) einen Beitrag zum Thema “Geldwäscheprävention effektiv und effizient gestalten” veröffentlicht.
Eine effektive und effiziente Geldwäscheprävention für Unternehmen sollte dabei die Vorgaben des Geldwäschegesetzes beachten und gleichzeitig kosten- und zeitsparend sein. Ziel ist demnach, hohe Bußgelder und empfindliche Reputationsschäden zu vermeiden - und dies gleichzeitig mit möglichst wenig personellen und finanziellen Ressourcen.
Das Know-Your-Customer-Verfahren (KYC-Verfahren) ist als Pflicht zur Identifizierung der Kunden und als erster Kundenkontakt von wesentlicher Bedeutung. Der Beitrag zeigt auf, dass ein KYC-Verfahren komplex sein kann, da Rechtsbegriffe unbestimmt und Überprüfungsschritte aufwendig sind. Der Einsatz von gut ausgebildetem Compliance Personal und digitalen Tools ist dabei unverzichtbar. Damit kann der Aufwand für das eigene Unternehmen und den zu identifizierenden Kunden gering gehalten werden. Insgesamt sollte das KYC-Verfahren als Chance für einen guten ersten Kundenkontakt verstanden werden.
Die aktuelle Ausgabe mit dem Beitrag finden Sie unter comply.
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